กฎหมายฟอกเงิน (Money Laundry)

การฟอกเงินหมายถึง การได้เงินมาโดยไม่ถูกต้องตามกฎหมาย แต่นำไปผ่านกระบวนการเพื่อให้ถูกต้องตามกฎหมาย จะได้นำเงินมาใช้ได้อย่างถูกต้อง โดยมีที่มาจากหลายแหล่งได้แก่

1.การค้ายาเสพติด เช่น ได้เงินจากขายยาไอซ์
2.การค้าขายของเถื่อน ของหนีภาษี เช่น ขายไม้เถื่อน
3.การพนันที่ผิดกฎหมาย เช่น พนันบอล โต๊ะพนัน
4.การหลอกลวงสาธารณชน เช่น การเล่นแชร์ลูกโซ่ แชร์น้ำมัน
5.การปล้นทรัพย์ เช่น ปล้นทรัพย์สินเงินทองของผู้อื่น
6.การโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ เช่น หลอกให้โอนเงินทางATM
7.การค้ามนุษย์ เช่น หลอกลวงให้คนมาทำงานต่างประเทศ
8.การค้าประเวณี เช่น หลอกผู้หญิงไปขายตัว
9.การปั่นหุ้น เช่น สร้างราคาในตลาดหุ้นเพื่อขายราคาแพง
10.ผู้มีอิทธิพล เช่น แก็งค์มาเฟียรีดไถ เรียกค่าไถ่
11.การค้าอาวุธสงคราม เช่น ขายปืน ขายลูกระเบิด แก่กองกำลังติดอาวุธ

และอื่น ๆ ที่อยู่ในข่ายได้เงินมาโดยไม่ถูกต้องตามกฎหมาย เงินเหล่านี้ถือเป็นของกลาง ต้องถูกริบไว้เป็นหลักฐานในการดำเนินคดีความ ซึ่งมักจะมีความผิดตามกฎหมายอาญาด้วยเช่นกัน

วิธีการฟอกเงิน ก็คือ นำเงินที่ได้มาจากแหล่งต่าง ๆ ข้างต้นนี้ ไปฟอกให้สะอาด เช่น นำเงินไปซื้อ lottery ที่ถูกรางวัลที่ 1 เพื่อจะได้อ้างว่า ได้เงินมาจากการซื้อ lottery หรือนำเงินไปจัดตั้งบริษัท ห้างร้าน แล้วสร้างบัญชีตัวเลขให้มีกำไรมาก ๆ เพื่ออ้างว่า เงินที่ได้มาจากการลงทุนได้กำไร เป็นต้น

การฟอกเงินถือเป็นอาชญากรรมทางเศรษฐกิจ (Business Crime) จะส่งผลกระทบร้ายแรงต่อระบบเศรษฐกิจได้ด้วย เนื่องจากเงินที่ได้มาจากการกระทำความผิด นำมาหมุนเวียนอยู่ในระบบเศรษฐกิจซึ่งเชื่อมโยงไปหลาย ๆ อุตสาหกรรม สร้างความปั่นป่วนให้กับสาธารณชนเป็นจำนวนมากได้ ทุก ๆ ประเทศจึงกำหนดให้มีกฎหมายฟอกเงินเพื่อร่วมมือกันทำลายแหล่งฟอกเงินทั้งหลายเหล่านี้ ผู้กระทำผิดก็มักจะเป็นผู้มีความรู้ ความสามารถ ซึ่งก็ยากแก่การป้องกันและปราบปราม บุคคลทั่วไปจึงควรร่วมมือกับหน่วยงานภาครัฐ เพื่อกำจัดวงจรการฟอกเงิน มิฉะนั้น ผลร้ายอาจกระทบลุกลามมายังบุคคลทุกคนได้